朝阳保险：

关于加强保险业反洗

为进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，我会制定了《保险业反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。

保险反洗钱是指保险公司和相关机构为防止和打击利用保险业务进行洗钱活动而***取的一系列措施。接下来详细解释这一概念：保险反洗钱的概念 保险反洗钱是金融行业反洗钱工作的重要组成部分。

公司还加强了客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作，建立了长期的反洗钱培训与宣传机制，提高反洗钱工作人员的业务素质。对大额可疑交易，要求及时维护上报，按时向监管机构报送反洗钱非现场监管信息，严格执行反洗钱财务制度。

保险业反洗钱工作管理办法的办法内容

第一条 为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和***院授权，履行保险业反洗钱监管职责。

保险业反洗钱工作管理办法着重于强化金融机构的反洗钱职责。第六条强调，保险公司等机构需实施保单实名制，遵循客户资料完整、交易记录可追踪和资金流转规范的原则，提升内控水平。

中国保监会在反洗钱工作中，积极履行其法定职责。第三十九条明确规定，保监会引导并支持中国保险行业协会制定反洗钱工作指南，同时推动反洗钱知识的培训和普及活动，以提升整个行业的反洗钱意识。

其主要职责包括参与制定反洗钱政策和规划，与***院反洗钱部门合作，对保险业实施监管；制定反洗钱监管制度，对市场准入提出反洗钱规定，并进行定期的审查和检查；参与反洗钱国际合作，提升行业标准；推动反洗钱培训和宣传教育，提升从业人员的反洗钱意识；以及在司法机关需要时，协助调查可能涉及洗钱的案件。

为了有效推动保险业的反洗钱工作，确保行业稳定发展，本办法依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规和部门规定制定。中国保险监督管理委员会（简称“中国保监会”）在法律授权下，负责整个保险行业的反洗钱监管工作。

保险业反洗钱工作管理办法什么时候施行

《保险业反洗钱工作管理办法》自2011年10月1日起施行。应答时间：2021-07-21，最新业务变化请以平安银行***公布为准。

《金融机构反洗钱规定》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年3月1日起施行。

该管理办法的出台，标志着我国保险行业在反洗钱工作方面迈出了重要一步，将对行业的日常运营和风险管理提出更高要求。各相关机构需严格按照文件规定，执行反洗钱政策，确保在业务操作中遵循法律法规，防止任何形式的洗钱活动发生。

为进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，我会制定了《保险业反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。

为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，去年，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。

保险业反洗钱工作管理办法发布令

该管理办法的出台，标志着我国保险行业在反洗钱工作方面迈出了重要一步，将对行业的日常运营和风险管理提出更高要求。各相关机构需严格按照文件规定，执行反洗钱政策，确保在业务操作中遵循法律法规，防止任何形式的洗钱活动发生。

第一条 为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和***院授权，履行保险业反洗钱监管职责。

《中华人民共和国反洗钱法》，2006年10月31日颁布，2007年1月1日起实施。《金融机构反洗钱规定》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年3月1日起施行。

第八条 ***院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同***院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和***院规定的有关反洗钱的其他职责。

反洗钱监督管理体制和原则

以客户为中心，落实各条线反洗钱管理责任的总体原则为“风险为本、合规优先、全面覆盖、责任明确”。风险为本：在反洗钱管理工作中，应重点关注高风险客户和交易，通过定期评估客户风险等级，并***取相应的风险控制措施，有效识别和预防洗钱行为。

一）合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱义务的履行。（二）保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

第三条 中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。

以风险为本的反洗钱工作基本原则是：在全面风险管理的框架内，通过有效识别、评估、监控和报告洗钱风险，合理配置***，***取针对性风险控制措施，确保将洗钱风险控制在可承受范围内。这一原则强调了对洗钱风险的全面管理。

合法审慎原则：金融机构在执行反洗钱工作时，必须遵循法律法规，审慎识别可疑交易，确保不偏离法律轨道，同时不得因不正当竞争而影响反洗钱职责的履行。 保密原则：金融机构及其工作人员在反洗钱工作中应保守秘密，防止反洗钱信息不当泄露给客户或他人员，以维护客户隐私和反洗钱工作的有效性。